L’abus des outils AML/CFT comme mécanisme de pression économique : une évaluation structurelle des risques pour l’Amérique latine

Ce rapport présente une étude approfondie des risques découlant de l’utilisation des outils de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme comme leviers de pression économique et politique. L’étude analyse les spécificités de la région latino-américaine, où la convergence des normes de conformité mondiales et des facteurs politiques locaux crée des vulnérabilités uniques pour le système financier.

L’accent est mis sur les modèles destructeurs d’utilisation des procédures de conformité. Dans un contexte d’automatisation bancaire totale, même des signaux de risque non confirmés ou des mentions négatives dans les médias peuvent déclencher un mécanisme d’escalade menant au blocage de comptes et au de-banking. Cela génère un effet de conformité défensive, où les institutions financières préfèrent cesser de servir des clients au moindre soupçon pour éviter des sanctions réglementaires.

Le rapport examine en détail les effets secondaires de tels abus : détérioration du climat d’investissement, restriction de l’accès aux services bancaires et dommages réputationnels à long terme. Une section cruciale est consacrée aux mesures de protection. Le texte propose l’adoption de listes de contrôle structurelles pour vérifier les sources de risque et le renforcement de l’expertise régionale afin de distinguer les menaces criminelles réelles des cas de pression artificielle.