Ce rapport explore les risques systémiques découlant de l’intégration des notices policières internationales dans les systèmes bancaires automatisés des États-Unis. L’étude se concentre principalement sur les « notices rouges », qui, bien qu’elles ne soient ni des sanctions ni des mandats d’arrêt, déclenchent de facto des mécanismes d’isolement financier immédiat. L’auteur analyse comment l’asymétrie des normes juridiques et l’absence de filtres indépendants lors de la réception des données créent des menaces pour la stabilité du système financier.

Le rapport détaille le mécanisme d’escalade des risques : l’inscription d’une personne dans la base de données d’Interpol est automatiquement interprétée par les algorithmes de conformité comme un signal de menace de haut niveau. Cela entraîne le gel des comptes, la rupture des relations d’affaires (de-banking) et crée des obligations de divulgation pour les sociétés cotées. L’étude souligne le problème de l’effet de latence (lag effect), où les informations négatives persistent dans les bases de données bancaires longtemps après l’annulation officielle de la notice par Interpol.

Une partie importante de la recherche est consacrée à l’élaboration de recommandations pour protéger l’intégrité du marché. L’auteur propose l’instauration d’une vérification à deux niveaux des notices internationales avant leur traitement automatisé et la création de canaux d’analyse inter-agences pour les demandes provenant de juridictions à haut risque politique. Les mesures proposées visent à renforcer la résilience institutionnelle du secteur financier américain et à minimiser les effets secondaires disproportionnés sans affaiblir l’efficacité de la coopération policière internationale.