1. Консультация AMLA
ARGA Observatory приняла участие в публичной консультации AMLA по проекту технических стандартов Customer Due Diligence (CDD), направленных на формирование единых правил идентификации клиентов, проверки данных и оценки рисков в рамках будущей системы AML/CFT Европейского союза.
В представленной позиции ARGA поддержала общую применимость предложенных стандартов, одновременно указав на необходимость повышения их гибкости в условиях трансграничной деятельности и сложных клиентских структур. Особое внимание было уделено рискам чрезмерно формалистичного подхода к документам и процедурам верификации, который может создавать операционные барьеры и снижать эффективность риск-ориентированного подхода.
ARGA предложила закрепить возможность использования функционально эквивалентных документов и альтернативных источников информации, если они обеспечивают сопоставимый уровень достоверности. Отдельно была подчеркнута необходимость реального, а не декларативного применения risk-based approach, включая возможность упрощённых процедур при объективно низком уровне риска.
Вклад ARGA направлен на обеспечение пропорциональности регулирования, его операционной реализуемости и учёта трансграничной специфики в рамках единого европейского финансового пространства.
- Консультация AMLA
Criteria for business relationships, occasional transactions and linked transactions (Article 19(9), Regulation (EU) 2024/1624)
ARGA Observatory представила позицию в рамках консультации AMLA по критериям квалификации деловых отношений, разовых операций и связанных транзакций, которые являются ключевыми для определения границ применения AML-контроля.
В своём ответе ARGA признала базовую применимость предложенных критериев, однако указала на риски их чрезмерно формального толкования, особенно в трансграничных и нестандартных ситуациях. Было отмечено, что такие параметры, как частота операций или предполагаемая длительность взаимодействия, не всегда отражают реальную экономическую сущность отношений.
ARGA предложила сместить акцент с формальных индикаторов на экономическое содержание взаимодействия, включая цели операций, поведенческие паттерны, наличие договорной базы и устойчивость деловых связей. В части linked transactions было предложено учитывать не только временные и количественные параметры, но и контекст, координацию действий и связь между юрисдикциями.
Дополнительно ARGA обратила внимание на необходимость соблюдения принципа пропорциональности и предотвращения избыточной нагрузки на обязанные субъекты, включая риски over-compliance и увеличения количества ложных срабатываний.
Представленная позиция направлена на повышение точности регулирования и его адаптацию к реальной трансграничной практике.
- Консультация Европейской комиссии
Evaluation and impact assessment of Council Framework Decision 2008/841/JHA on the fight against organised crime
ARGA Observatory приняла участие в консультации Европейской комиссии, посвящённой оценке действующей правовой рамки ЕС по борьбе с организованной преступностью и подготовке будущих изменений в этой области.
В рамках ответа ARGA была зафиксирована позиция о росте угроз, связанных с организованной преступностью, и о её выраженном трансграничном характере. Особое внимание было уделено таким факторам, как коррупция, проникновение преступных структур в легальную экономику, насилие и подрыв государственных институтов.
ARGA поддержала необходимость усиления механизмов выявления, расследования и уголовного преследования, а также расширения международного сотрудничества, включая координацию между государствами-членами и институтами ЕС.
При этом позиция ARGA носит сбалансированный характер и не сводится к формальному ужесточению регулирования. Вклад подчёркивает важность институциональной эффективности, межведомственного взаимодействия и развития специализированных инструментов противодействия транснациональным преступным сетям. Данный трек отражает участие ARGA в формировании стратегического направления уголовно-правовой политики Европейского союза.
- Консультация Европейской комиссии
Draft General Block Exemption Regulation (GBER)
ARGA Observatory представила письменную позицию по проекту нового General Block Exemption Regulation (GBER), регулирующего применение государственной помощи в Европейском союзе.
В поданном документе GBER охарактеризован как ключевой инструмент обеспечения правовой определённости и эффективности государственной поддержки при сохранении баланса с правилами конкуренции. ARGA подчеркнула значимость данного регулирования в условиях роста экономической фрагментации и необходимости стимулирования инвестиций, включая зелёный и цифровой переход.
Основные предложения ARGA сосредоточены на повышении правовой ясности, снижении административной нагрузки и устранении различий в интерпретации норм между государствами-членами. Отдельное внимание уделено необходимости усиления трансграничного измерения регулирования и поддержки проектов общеевропейского значения.
ARGA также поддержала более чёткое внедрение risk-based подхода в применении правил государственной помощи, включая дифференциацию требований в зависимости от уровня риска и снижение стимулов к избыточно осторожному применению норм (over-compliance).
Представленная позиция направлена на формирование более эффективной, пропорциональной и операционно применимой модели регулирования государственной помощи в Европейском союзе.