В рамках текущего этапа работы ARGA Observatory и ARGA Atlas приняли участие в ряде открытых международных регуляторных консультаций, проводимых профильными государственными и надзорными органами США и Австралии.
Комментарии были подготовлены по ключевым направлениям, связанным с трансграничными правовыми рисками, комплаенсом, процедурной справедливостью и цифровыми системами управления. Все подачи осуществлены через официальные каналы с получением регистрационных номеров (Tracking Numbers) в системах соответствующих регуляторов.
Блок 1. США — федеральные регуляторы (Regulations.gov)
В рамках платформы Regulations.gov были направлены экспертные позиции по следующим консультациям:
1.1. DHS/USCIS — Employment Authorization for Asylum Applicants
Комментарий посвящён связи доступа к труду с обеспечением процессуальных прав заявителей на убежище. Мы подчеркнули влияние финансовой стабильности на возможность эффективного участия в юридических процедурах.
- Статус: Успешно подано.
- Регистрационный номер (ARGA Observatory):
mnw-28a4-83vr. - Регистрационный номер (ARGA Atlas):
mnw-4amx-ojwa.
1.2. FinCEN — Whistleblower Incentives and Protections
Фокус комментария — баланс между материальным стимулированием информирования и качеством поступающих данных. Рассмотрены риски злоупотреблений и необходимость защиты лиц, действующих добросовестно.
- Статус: Успешно подано.
- Регистрационный номер (ARGA Observatory):
mnw-2d4z-w4rl. - Регистрационный номер (ARGA Atlas):
mnw-3olp-yuw4.
1.3. FinCEN / OCC — Stablecoin AML/CFT and Regulatory Framework
Анализ вопросов комплаенса в трансграничных цифровых финансовых системах, включая управление рисками, прозрачность алгоритмических решений и распределение ответственности.
- Статус: Успешно подано.
- Регистрационный номер (FinCEN):
mnw-3lyy-iljg. - Регистрационный номер (OCC):
mnw-2fzt-114g.
1.4. FSOC — Nonbank Financial Company Designations
Комментарий направлен на обеспечение прозрачности критериев и соблюдение принципа пропорциональности при определении системно значимых финансовых институтов.
- Статус: Успешно подано.
- Регистрационный номер:
mnw-2v7r-qtk3.
Блок 2. Австралия — ASIC
Комментарии по Австралийскому рынку направлены по официальным каналам электронной подачи ASIC:
2.1. ASIC — Derivative Transaction Reporting (CS 48)
Позиция по вопросам качества данных, унификации отчетности и снижения фрагментации в трансграничных финансовых системах.
- Статус: Направлено по электронной почте на
otcd@asic.gov.au.
2.2. ASIC — Managed Discretionary Accounts (CS 47)
Анализ вопросов распределения ответственности, прозрачности для инвесторов и пропорциональности регулирования услуг по управлению портфелем.
- Статус: Направлено по электронной почте на
IM.sunsettingconsultation@asic.gov.au.
Блок 3. ARGA Atlas (Цифровое регулирование и AI)
В рамках отдельных подач ARGA Atlas представил позиции, связанные с управлением автоматизированными системами комплаенса, рисками использования «чёрных ящиков» в регуляторных процессах и необходимостью сохранения человеческого контроля (human-in-the-loop) в цифровых системах.
Данный блок отражает развитие экспертного направления AI Governance в рамках деятельности организации.
Блок 4. Ограничения по отдельным юрисдикциям (Бразилия)
По ряду консультаций (ANATEL, MJSP) участие было технически ограничено требованиями к регистрации. Для подачи комментариев через государственный портал gov.br требуется наличие локального идентификатора (CPF — Brazilian Taxpayer ID), что не позволяет осуществить подачу от имени международной организации без локального представительства.
Заключение
ARGA Observatory рассматривает участие в международных консультациях как часть системной работы по формированию экспертной позиции в области трансграничного права, комплаенса и защиты прав человека в цифровую эпоху. Работа в данном направлении будет продолжена.