От andreiarga / 2 февраля, 2026

В докладе президента Observatoire ARGA Сергея Храбрых исследуется парадоксальный феномен использования защитных процедур KYC (Знай своего клиента) и AML (Борьба с отмыванием денег) для прикрытия преступной деятельности. Автор детально описывает тактики создания «безупречных» профилей подставных лиц, использование легальных сервисов для микширования активов и методы эксплуатации бюрократических пробелов в комплаенс-системах банков и криптобирж. Доклад раскрывает, как строгое следование формальным протоколам порой помогает злоумышленникам легализовать средства.

Полный текст документа

Скачать PDF

ARGA Observatory

Правила цитирования

Обязательное указание источникаПри использовании материалов ARGA Observatory необходимо указывать полное название.
Указание даты и версииДля аналитических отчётов обязательно указывать год публикации.
Ссылка на оригиналЭлектронные материалы должны сопровождаться активной ссылкой на официальный сайт.
Соблюдение контекстаЦитаты не должны сокращаться или изменяться таким образом, чтобы искажать смысл.
Отдельная отметка при адаптацииЕсли текст сокращён или переведён, необходимо указать: «адаптировано из отчёта ARGA».
Запрет на коммерческое использование без письменного разрешения организации
Сохранение точности данныхГрафики и таблицы должны воспроизводиться без изменений.

Конфиденциальное обращение

Задайте вопрос экспертам ARGA

Четыре коротких шага. Ответим в течение рабочего дня.

Шаг 1 из 4

С какой ситуацией вы столкнулись?

На какой стадии дело?

Опишите ситуацию

Это поле можно пропустить.

Как с вами связаться?

Обращение уходит напрямую экспертам ARGA. Мы не публикуем и не передаём его третьим лицам.

Официальная регистрация

ARGA в международных реестрах

UNGM ID