Este informe presenta un análisis crítico de la arquitectura del sistema de sanciones de los Estados Unidos desde la perspectiva de los derechos procesales y el principio del Due Process. El estudio se centra en la desproporción entre la rapidez de la inclusión en las listas restrictivas y la duración de los procedimientos de revisión administrativa y exclusión. El autor analiza cómo los mecanismos actuales de la OFAC y el FinCEN, a pesar de su eficacia para la seguridad nacional, generan riesgos sistémicos para la estabilidad financiera y la confianza en el entorno regulatorio estadounidense.

El informe examina detalladamente el factor de la automatización del cumplimiento. En un entorno de digitalización total de la inteligencia financiera, incluso los datos erróneos o desactualizados pueden provocar la congelación inmediata de activos y el de-banking, creando un efecto de inercia que persiste incluso después de la eliminación oficial de las restricciones. Se exploran consecuencias secundarias como el sobrecumplimiento (over-compliance), el daño reputacional para las empresas públicas y los riesgos de fragmentación legal a nivel internacional.

Una parte significativa del trabajo se dedica a la elaboración de recomendaciones para la mejora del sistema. El autor propone la implementación de plazos claros para la revisión de las solicitudes de estatus, una mayor transparencia en los criterios de inclusión y el fortalecimiento de la coordinación entre los reguladores. Las medidas propuestas buscan mejorar la resiliencia procesal de los mecanismos de sanciones, lo que, según el autor, no debilita su impacto, sino que fortalece la estabilidad institucional y la seguridad del sistema financiero global.