пуАвтоматизированные AML-системы, ложноположительные сигналы и риск институциональной диспропорции: структурная оценка для финансовой системы СШАпу
В докладе рассматривается эволюция систем противодействия отмыванию денег (AML) в США, переход от ручного контроля к алгоритмическим методам и возникающие в связи с этим системные риски. Особое внимание уделяется проблеме ложноположительных срабатываний, которая ведет к «оборонительному комплаенсу», информационной перегрузке регуляторов и нарушению принципа пропорциональности в финансовом надзоре
Правила цитирования
- Обязательное указание источника. При использовании материалов ARGA Observatory необходимо указывать полное название.
- Указание даты и версии. Для аналитических отчётов обязательно указывать год публикации.
- Ссылка на оригинал. Электронные материалы должны сопровождаться активной ссылкой на официальный сайт.
- Соблюдение контекста. Цитаты не должны сокращаться или изменяться таким образом, чтобы искажать смысл.
- Отдельная отметка при адаптации. Если текст сокращён или переведён, необходимо указать: «адаптировано из отчёта ARGA».
- Запрет на коммерческое использование без письменного разрешения организации.
- Сохранение точности данных. Графики и таблицы должны воспроизводиться без изменений.