Systèmes AML automatisés, faux positifs et risque de disproportion institutionnelle : une évaluation structurelle du système financier des États-Unis
Ce rapport analyse l’évolution des systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) aux États-Unis, le passage du contrôle manuel aux méthodes algorithmiques et les risques systémiques qui en découlent. L’étude met l’accent sur le problème des faux positifs, qui engendre une « conformité défensive », une surcharge d’information pour les régulateurs et un déséquilibre du principe de proportionnalité dans la surveillance financière.
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