Sistemas AML automatizados, falsos positivos y riesgo de desproporción institucional: una evaluación estructural para el sistema financiero de EE. UU.
Este informe examina la evolución de los sistemas de prevención de blanqueo de capitales (AML) en los Estados Unidos, analizando la transición del control manual a los métodos algorítmicos y los riesgos sistémicos resultantes. Se centra en el problema de los falsos positivos, que genera un «cumplimiento defensivo», sobrecarga de información para los reguladores y una pérdida de proporcionalidad institucional en el marco de la arquitectura
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