БАНКОВСКИЙ ДЕ-РИСКИНГ: ЗАКРЫТИЕ СЧЕТОВ, КОМПЛАЕНС-РЕШЕНИЯ И ДОСТУП К ФИНАНСОВЫМ УСЛУГАМ
Доклад посвящен анализу де-рискинга как системного механизма перераспределения рисков, при котором финансовые институты ограничивают доступ к услугам из-за регуляторного давления и правовой неопределенности. В документе рассматриваются стандарты FATF, позиция Европейского банковского управления (EBA) по борьбе с необоснованным закрытием счетов, а также последствия передачи надзорных функций AMLA с 2026 года. Особое внимание уделяется балансу между требованиями ПОД/ФТ и правом на доступ к базовым банковским продуктам.
Правила цитирования
- Обязательное указание источника. При использовании материалов ARGA Observatory необходимо указывать полное название.
- Указание даты и версии. Для аналитических отчётов обязательно указывать год публикации.
- Ссылка на оригинал. Электронные материалы должны сопровождаться активной ссылкой на официальный сайт.
- Соблюдение контекста. Цитаты не должны сокращаться или изменяться таким образом, чтобы искажать смысл.
- Отдельная отметка при адаптации. Если текст сокращён или переведён, необходимо указать: «адаптировано из отчёта ARGA».
- Запрет на коммерческое использование без письменного разрешения организации.
- Сохранение точности данных. Графики и таблицы должны воспроизводиться без изменений.