Congelamientos de Activos Motivados Políticamente (PMAF) — Conclusiones Clave del Observatorio ARGA

El Observatoire ARGA presenta un análisis sobre los congelamientos de activos motivados políticamente (PMAF), cada vez más disfrazados de medidas estándar de cumplimiento en materia de AML/CFT o sanciones. Las conclusiones se basan en casos reales, solicitudes de UIF, correspondencia bancaria y documentación judicial.

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¿Qué es PMAF?

PMAF se refiere a congelamientos de activos impuestos por razones políticas mientras que, formalmente, se alegan “sospechas de blanqueo de capitales” o “riesgos de sanciones”.
Sus características habituales incluyen:

• ausencia de pruebas de daño económico,
• inexistencia de un delito precedente claramente definido,
• solicitudes de UIF vagas o engañosas,
• congelamientos aplicados antes incluso de iniciar una investigación.

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Principales Mecanismos de Abuso

(Descritos a lo largo del informe, incl. págs. 7–14)

• Congelar antes de investigar: cuentas bloqueadas incluso antes de abrir un expediente.
• Solicitudes de UIF en blanco: sin calificación jurídica ni detalles de transacciones.
• Bloqueo estratégico de activos en disputas corporativas y presión sobre propietarios.
• “Sanciones sombra” que replican efectos sancionatorios sin designación formal.
• Combinaciones Interpol + congelamiento, utilizadas como herramientas de coerción transfronteriza.
• Etiquetado incorrecto de criptomonedas, debido a ausencia de análisis de cadena y alertas automáticas falsas.

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Panorama Regional

(Véase el Mapa de Riesgos en la página 15)

• Rusia — Crítico: combinación de congelamientos + instrumentos de Interpol; presión sobre medios, ONG y migración empresarial.
• Kazajistán — Muy Alto: congelamientos sistemáticos antes de la investigación y solicitudes masivas enviadas a bancos de la UE/EAE.
• Uzbekistán — Alto/Muy Alto: congelamientos utilizados para redistribución de activos y para dirigir acciones contra activistas.
• Azerbaiyán — Muy Alto: el modelo más institucionalizado; paraliza ONG, periodistas y actores cívicos.
• Kirguistán — Medio: creciente uso de congelamientos contra medios y emprendedores.

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¿Quiénes Están Más en Riesgo?

• Empresarios envueltos en disputas corporativas o político-económicas.
• Periodistas y reporteros de investigación.
• ONG, defensores de derechos humanos y actores de la sociedad civil.
• Personas vinculadas a la oposición o críticas públicas hacia las autoridades.

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Impacto en los Bancos Internacionales

Los bancos pueden convertirse inadvertidamente en participantes de persecuciones políticas debido a:

• algoritmos automáticos de AML/CFT,
• ausencia de verificación del delito precedente,
• dependencia de solicitudes de UIF incompletas o distorsionadas,
• mayor exposición legal, regulatoria y reputacional.

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Recomendaciones Clave

(Véase págs. 15–17 del informe)

Para OFAC y la UE:

• exigir pruebas, descripción del delito precedente y revisión secundaria de solicitudes provenientes de jurisdicciones de alto riesgo.

Para el GAFI:

• incorporar el análisis PMAF en las evaluaciones de países.

Para los bancos internacionales:

• rechazar solicitudes de UIF incompletas,
• realizar EDD reforzado para alertas originadas en la CEI,
• incluir el contexto político como factor de riesgo obligatorio.

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