Por andreiarga / abril 24, 2026

Este informe analiza el de-risking bancario como un mecanismo sistémico de reasignación de riesgos mediante el cual las instituciones financieras limitan el acceso a los servicios debido a la presión regulatoria y la incertidumbre jurídica. El documento examina los estándares del GAFI, la posición de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) sobre la lucha contra el cierre injustificado de cuentas y las implicaciones de la transición institucional a la AMLA en 2026. Se presta especial atención al equilibrio entre los requisitos de PBC/FT y el derecho de acceso a productos financieros básicos.

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